Las directrices modificadoras de la inversión ángel

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¿Se ha fijado en un nuevo concepto de empresa? Si le echas un vistazo, podrías convertirte en inversor ángel. Además de ayudar a una joven startup, también podrías invertir pronto en una empresa que crees que tiene muchas posibilidades de crecer.

¿Qué es la inversión ángel?

El acto de invertir en una empresa joven o en una empresa en fase inicial para darle financiación y capital para su crecimiento se conoce como inversión ángel. El ángel inversor recibe a cambio acciones de la empresa. Los inversores acreditados son personas con un patrimonio neto considerable. La Securities and Exchange Commission (SEC) clasifica a los ángeles inversores como aquellas personas con un patrimonio neto de un millón de dólares o más.

La inversión ángel es utilizada con frecuencia por empresas de nueva creación y empresas con escaso flujo de caja para garantizar su supervivencia y expansión. Estas empresas necesitan las inyecciones de capital proporcionadas por los ángeles inversores para poder crear un lucrativo flujo de ingresos que respalde sus operaciones.

¿Cómo funciona la inversión ángel?

Puede que piense que los ángeles inversores siempre tienen un presupuesto predeterminado para invertir en empresas en expansión. Eso es falso. Se pueden invertir desde unos pocos cientos de dólares hasta varios millones de dólares. Según los estudios, la financiación por ángeles está directamente correlacionada con una mayor tasa de supervivencia de las nuevas empresas.

Pero, ¿qué es la inversión ángel y quiénes son? Examinemos la importancia de la inversión ángel con más detalle.

1. Los ángeles inversores encuentran oportunidades de inversión

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Las empresas emergentes de bienes de consumo, telecomunicaciones, sanidad, servicios públicos y electrónica son atractivas para los ángeles inversores. Establecen sus puntos de acceso a empresas intrigantes y mejoran su prestigio entre los fundadores. Comienzan a participar en operaciones de inversión una vez que se han consolidado como inversores de éxito y fiables.

2. El proceso de selección

Existe un proceso de selección para los ángeles inversores participantes. Clasifican las empresas que les atraen y las seleccionan en función de la rentabilidad prevista de su inversión. Al invertir en ángeles, esperan obtener mayores beneficios que con métodos de inversión más convencionales.

3. Las startups se presentan a los inversores ángeles

Antes de realizar una inversión, la mayoría de los ángeles inversores quieren saber quién dirige la empresa, qué ofrece y qué problema intenta resolver. Es entonces cuando entra en escena la presentación de la empresa. Los propietarios de la empresa presentan una sinopsis sucinta de su proyecto y exponen su concepto de negocio. La empresa puede exponer sus argumentos en una presentación formal o en una comida informal. Si las dos partes empiezan a entenderse, el proceso de inversión ángel puede resultar emocionante y atractivo.

4. Los inversores ángeles evalúan el pitch

Después de las reuniones de presentación, los ángeles inversores se sientan, revisan y hablan de cada concepto de negocio que se les ha presentado. Repasan todos los elementos importantes que se les proporcionaron, incluidos los materiales de presentación, la información financiera y las directrices operativas. A continuación, hacen preguntas para aclarar más los detalles. De este modo, pueden prever cualquier dificultad que puedan tener e interesarse por el negocio de la otra parte. Cuando eligen el modelo de negocio más apropiado y lucrativo, elaboran una lista final de los problemas que deben resolver.

5. Las condiciones son aceptadas por ambas partes

El gestor del grupo de inversores providenciales pone en contacto al empresario y al inversor providencial si ambos creen que la operación tendrá éxito. Los temas de discusión incluyen la estructura de la operación, el flujo de la operación y la valoración. El objetivo es llegar a un acuerdo sobre un conjunto de condiciones que beneficien a ambas partes.

Se elabora un informe de diligencia y un documento no vinculante en el que se describen los elementos clave de la operación. Aunque no es el último paso en el proceso de inversión ángel, este paso es crucial.

6. Sellar el trato

Esta es la última fase de la inversión ángel. Antes de transferir el dinero, los abogados redactan la documentación legal final. La preparación de los documentos legales suele llevar de una a dos semanas. El paquete de cierre se prepara una vez que el contrato ha sido firmado por ambas partes, y entonces comienza la tutoría.

A cambio de su apoyo financiero, los ángeles inversores pueden proporcionar orientación a la junta directiva. Como resultado, las operaciones comerciales comienzan con los inversores providenciales que proporcionan orientación a la empresa de nueva creación.

¿Cómo funciona la inversión ángel en la expansión de su empresa?

Una de las principales ventajas de la inversión ángel es que es mucho menos arriesgada que la financiación mediante deuda. Un préstamo que se obtiene hay que devolverlo. Sin embargo, las inversiones de capital no requieren devolución. Se devuelve de diferentes maneras, como dando al inversor ángel acciones de la empresa. La mayoría de los ángeles inversores están más preocupados por hacer que la idea de negocio funcione que por comprenderla.

Enfocan su inversión con una perspectiva a más largo plazo. En lugar de solicitar el reembolso de su inversión si la empresa fracasa, exigen un rendimiento más tangible. En este sistema, la inversión ángel se convierte en una situación en la que todos ganan. He aquí algunas ventajas más de la inversión ángel.

1. Las decisiones de inversión de los ángeles se toman rápidamente

Las nuevas empresas se encuentran a menudo en una situación en la que necesitan una inyección inmediata de fondos. Sin embargo, normalmente les resulta difícil obtener rápidamente las sumas de dinero necesarias, y ahí radica la función de la inversión ángel. Los fundadores de nuevas empresas pueden recibir grandes fondos más rápidamente a través de la financiación ángel que a través de cualquier otro método.

2. La inversión ángel da acceso a información esencial

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Una empresa recibe fondos de un inversor ángel, así como otras formas de valor. Ofrece asesoramiento al empresario sobre cómo ampliar la empresa con el limitado flujo de caja de que dispone. Como suelen tener amplias redes de contactos, los ángeles inversores pueden presentar a las empresas con las que tratan. Como resultado, las empresas incipientes reciben ayuda adicional para crecer, así como dinero y flujo de caja.

3. El interés no interviene en la inversión ángel

La inversión ángel tiene la enorme ventaja de no exigir el pago de intereses. En comparación con las instituciones financieras, adopta un enfoque diferente. Los ángeles inversores no exigen un tipo de interés. En su lugar, exigen una parte del capital de la empresa. Normalmente, reciben el 10% de las acciones de la empresa. Ambas partes se benefician del crecimiento si la empresa logra la expansión prevista. El inversor ángel no puede recuperar su dinero si la empresa fracasa.

4. La inversión ángel podría atraer más dinero

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Una vez que una empresa consigue una inversión ángel, tiene acceso a fuentes de financiación adicionales que pueden ayudar con futuras aportaciones de efectivo para continuar el crecimiento de la empresa. Normalmente, los inversores de capital riesgo buscan empresas que cuenten con el respaldo de inversores ángeles porque la mayoría de las empresas apoyadas por al menos un inversor ángel van a durar probablemente al menos tres o cuatro años. Si la empresa tiene éxito durante este tiempo, será más sencillo conseguir financiación adicional de inversores de riesgo.

5. Aumenta la credibilidad de la empresa

Los inversores ángeles mejoran la reputación de la empresa a la que apoyan. La startup de un inversor ángel goza de una gran reputación en el mundo empresarial, lo que le ayuda a establecer rápidamente una imagen de marca positiva. Los clientes y los inversores prefieren hacer negocios con empresas en las que han confiado otras organizaciones importantes. Por lo tanto, obtener una inversión ángel sirve de catalizador para fomentar el crecimiento empresarial y aumentar el reconocimiento de la marca.

6. Los inversores ángeles son capaces de ver el panorama completo

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Los inversores ángeles apuestan su capital en empresas de nueva creación. Para sentirse más conectados emocionalmente, eligen invertir en aquellas empresas en las que pueden ver el panorama completo. Su objetivo último es utilizar sus inversiones providenciales para ayudar al vecindario. Son conscientes de que invertir en una empresa en crecimiento generaría más posibilidades de empleo y expansión económica. Les interesa el bien de toda la comunidad, no sólo su propio beneficio financiero.

Conclusión

Las startups que obtienen financiación ángel de inversores expertos pueden avanzar en su crecimiento y obtener una ventaja competitiva sobre sus rivales. La inversión ángel puede desempeñar un papel crucial en la trayectoria de desarrollo y crecimiento de una empresa porque son una magnífica fuente de capital y experiencia con un riesgo menor.

Aunque se afirma que un gran porcentaje de empresas fracasan, las que cuentan con inversores ángeles experimentados, un equipo básico sólido y expertos jurídicos con conocimientos para ayudarles en el camino tienen más probabilidades de triunfar frente a la creciente competencia.

Como inversor, sólo debería plantearse la inversión ángel si ya ha creado una empresa y está buscando una fuente de capital adecuada. Sin embargo, si tienes una startup, tendrás que tomar medidas muy calculadas para que tu discurso sea convincente y atraiga a los ángeles inversores.

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