En las últimas cinco décadas, la tendencia de la inversión ángel en empresas ha crecido enormemente. En las regiones con muchas empresas en fase inicial, la clase selecta es consciente de la opción de considerar la inversión ángel para un uso productivo de su dinero.
¿Qué es la inversión ángel?
La inversión ángel es el acto de poner dinero en una empresa en fase inicial o en una empresa emergente para proporcionar financiación y capital para su expansión. A cambio, el inversor ángel obtiene participaciones en la empresa.
Los ángeles inversores también se conocen como inversores acreditados. Son personas con un elevado patrimonio neto. Según la SEC (Security and Exchange Commission), los inversores ángeles se clasifican por un patrimonio neto de un millón de dólares o más en activos. Las empresas que aún no están establecidas y no disponen de suficiente liquidez suelen recurrir a la inversión ángel para sobrevivir y crecer. Estas empresas necesitan las aportaciones de liquidez de los ángeles inversores, que les permiten crear un flujo de ingresos rentable para llevar a cabo sus operaciones.
Cómo funciona la inversión ángel
Se podría pensar que los ángeles inversores siempre tienen un presupuesto fijo para contribuir al crecimiento de las empresas. Pero eso no es cierto. Los importes de inversión pueden oscilar entre unos pocos cientos de dólares y algunos millones de dólares. Los estudios han revelado que la inversión ángel está directamente relacionada con una mayor tasa de supervivencia de las nuevas empresas.
Veamos más de cerca cómo funciona la inversión ángel. El proceso consta de los siguientes pasos:
1. Los ángeles inversores identifican oportunidades para invertir
Los ángeles inversores se inclinan por las empresas emergentes que giran en torno a los productos de consumo, las telecomunicaciones, la sanidad, los servicios públicos y la electrónica. A continuación, desarrollan sus puntos de entrada en iniciativas empresariales interesantes y construyen su reputación en la comunidad de fundadores. Una vez establecidos como inversores de éxito y de confianza, empiezan a participar en operaciones de inversión.
2. Proceso de selección
Los ángeles inversores participantes pasan por un proceso de selección. Filtran las empresas con las que están interesados en trabajar y las seleccionan en función del rendimiento esperado de su inversión. Buscan obtener mayores rendimientos a través de la inversión ángel que los que obtendrían normalmente de otras formas de inversión tradicionales.
3. Las startups se presentan a los posibles ángeles inversores
La mayoría de los ángeles inversores necesitan conocer al equipo que dirige una empresa antes de invertir en ella. Ahí es donde entra en juego la presentación de la misma. Los empresarios dan una breve visión general de su iniciativa empresarial y venden su idea de negocio. La empresa puede hacer el pitch en un almuerzo informal o en una presentación oficial. El proceso de inversión ángel puede ser divertido y emocionante si ambas partes empiezan a congeniar y se ponen de acuerdo.
4. Los ángeles inversores revisan el pitch
Una vez finalizadas las sesiones de pitching, los ángeles inversores se sientan, revisan y discuten cada idea de negocio que se les presenta. Revisan toda la información pertinente que se les ha facilitado, incluido el material de presentación, los detalles de financiación y los procedimientos operativos. Hacen preguntas de seguimiento para aclarar más los detalles. Esto les permite anticiparse a cualquier reto que puedan encontrar en la inversión ángel y convertirse en accionistas de la empresa de la otra parte. Una vez que dan con el modelo de negocio más adecuado y rentable, preparan una lista de comprobación final de las cuestiones que deben abordar.
5. Ambas partes acuerdan las condiciones
Si ambas partes prevén que la operación se va a llevar a cabo con éxito, el gestor del grupo de inversores providenciales pone en contacto al empresario con el inversor providencial. Se discuten puntos como la estructura, el flujo y la valoración de la operación. El objetivo es negociar un conjunto de condiciones mutuamente beneficiosas y documentarlas en forma de acuerdo. Se prepara un documento no vinculante en el que se describen los principales componentes de la operación y se elabora un informe de diligencia. Esta no es la etapa final de la inversión ángel, pero es fundamental.
6. Cierre de la operación
Esta es la etapa final de la inversión ángel. Los abogados redactan los documentos legales definitivos antes de que se produzca el intercambio financiero. La preparación de los documentos legales suele llevar de una a dos semanas. Una vez que ambas partes firman el acuerdo, el paquete de cierre está listo y comienza la tutoría. Los ángeles inversores pueden ofrecer asesoramiento a la junta directiva a cambio de su financiación. Las operaciones empresariales comienzan en consecuencia.
Importancia de la inversión ángel
Una gran ventaja de la inversión ángel es que es mucho menos arriesgada que la financiación mediante deuda. Cuando se obtiene un préstamo, hay que devolverlo. Pero el capital invertido en este caso no hay que devolverlo. Se devuelve de otras formas, como dando acciones de la empresa al ángel inversor. La mayoría de los ángeles inversores están más interesados en comprender la idea de negocio y hacer que funcione. Tienen un enfoque a más largo plazo de su inversión. Quieren un rendimiento más concreto de su inversión en lugar de pedir que se les devuelva el dinero si la empresa fracasa. Esto convierte la inversión ángel en una situación beneficiosa para ambas partes.
He aquí otras ventajas de la inversión ángel:
1. Las decisiones de inversión ángel se toman rápidamente
Las nuevas empresas pasan a menudo por situaciones en las que necesitan una inyección urgente de liquidez. Pero normalmente les resulta difícil conseguir fondos en las cantidades que necesitan con rapidez. Ahí es donde entra en juego la inversión ángel. La inversión ángel hace posible que tales fundadores de startups accedan a fondos significativos más rápido que de cualquier otra manera.
2. La inversión ángel proporciona acceso a los conocimientos necesarios
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Un ángel inversor infunde capital a una empresa y le aporta valor de otras formas. Orienta al empresario sobre cómo hacer crecer la empresa con el limitado flujo de caja de que dispone. Los ángeles inversores suelen tener grandes redes y pueden introducir a los empresarios con los que trabajan dentro de esas redes. Esto apoya aún más el crecimiento de las empresas incipientes y les proporciona capital y flujo de caja.
3. La inversión ángel no implica intereses
Una ventaja significativa de la inversión ángel es que no requiere el pago de intereses. Tiene un enfoque diferente al de las instituciones financieras. Los ángeles inversores no piden intereses. En su lugar, piden una participación en el capital de la empresa. Suelen obtener el 10% de las acciones de la empresa. Si la empresa logra el crecimiento previsto, ambas partes ganan dinero y disfrutan de los beneficios del crecimiento. Si la empresa fracasa, el inversor ángel no reclama la devolución de su dinero.
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4. La inversión ángel puede atraer financiación adicional
Una vez que una empresa puede conseguir inversión ángel, obtiene acceso a fuentes adicionales de financiación que pueden contribuir a futuras aportaciones de efectivo para sostener el crecimiento del negocio. Los inversores de capital riesgo suelen buscar empresas ya respaldadas por inversores ángeles. Esto se debe a que la mayoría de las empresas que cuentan con el apoyo de al menos un inversor ángel tienen probabilidades de sobrevivir durante al menos tres o cuatro años. Dentro de este período, si la startup tiene éxito, se hace más fácil recaudar más fondos a través de la financiación de los capitalistas de riesgo.
5. Añade credibilidad a la empresa
Los ángeles inversores dan una buena imagen de la empresa en la que invierten. Una startup respaldada por un inversor ángel tiene una buena reputación en la comunidad empresarial, lo que le permite construir rápidamente una imagen de marca positiva. Al público objetivo y a los inversores les gusta trabajar con empresas en las que ya confían otras grandes entidades. Conseguir la inversión de un ángel actúa así como catalizador para facilitar el crecimiento de una empresa y construir su imagen de marca.
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6. Los ángeles inversores tienen una visión más amplia
Los ángeles inversores apuestan su dinero en nuevas empresas. Seleccionan aquellas empresas en las que invierten por sentirlas más cercanas a su corazón. Pueden ver el panorama más amplio. Su objetivo último es beneficiar a la comunidad local a través de su inversión ángel. Saben que si la empresa en la que invierten crece, creará nuevas oportunidades de empleo y estimulará el crecimiento económico. No sólo se centran en su beneficio financiero, sino también en el de toda la comunidad.
Cómo atraer inversores ángeles a tu empresa
Si has creado una empresa y estás buscando una fuente de financiación adecuada, también puedes considerar la inversión ángel, para empezar. Pero para atraer a un inversor ángel, necesitarás tomar medidas específicas para que tu propuesta merezca la pena.
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