No es fácil elaborar un plan de empresa, ya que hay que incluir y tener en cuenta muchos elementos. La planificación financiera es una parte importante de la preparación de un plan de empresa viable. Si nunca has realizado una planificación financiera para empresas, pero deseas aprender sobre ella, has llegado al lugar adecuado. En este artículo hablaremos de la importancia de la planificación financiera para casi todas las empresas. En tu primer intento, puede que te encuentres con algunos obstáculos. Pero con la orientación y la práctica adecuadas, puedes aprender a preparar un plan financiero práctico y eficaz para poner en marcha y trabajar en tu iniciativa empresarial.
¿Qué es la planificación financiera?
La planificación financiera se refiere a la elaboración de un informe sobre las fuentes de financiación, las entradas y salidas de efectivo previstas y las estrategias de reinversión en la empresa para el crecimiento del negocio. También incluye el presupuesto asignado a distintos fines y explica cómo y por qué se divide.
Una empresa necesita dividir y asignar un presupuesto para producción, recursos humanos, marketing y crisis inesperadas. Cuando todo esto se escribe y recopila en un documento, ayuda a la empresa a centrarse en sus operaciones de la manera correcta.
Un plan financiero también ayuda a los propietarios de la empresa a comunicar claramente al personal y a los inversores por qué la empresa avanza en la dirección correcta.
La planificación financiera es muy esencial para construir y hacer crecer una empresa moderna y transparente. Por eso el plan financiero se incluye como una de las secciones principales de un plan de empresa. Indica a la empresa cómo llevar a cabo su gestión financiera. Aplica proyecciones y datos financieros reales y debe situar todas las operaciones empresariales en su contexto.
Un plan financiero suele estar orientado al futuro. Aunque las cifras contables utilizadas para calcular los datos son las existentes, la mayor parte del plan trata de previsiones y proyecciones futuras. Por eso se requiere un poco de experiencia para hacer planificación financiera. No bastaba con copiar y pegar cifras para preparar un plan financiero. Tienes que conocer y analizar los objetivos de tu empresa y describir cómo tu asignación presupuestaria se ajusta a tu estrategia para alcanzar esos objetivos. En otras palabras, tienes que explicar el nivel de inversión que piensas hacer para alcanzar tus objetivos empresariales.
Recuerda que esto no significa que tu plan financiero tenga que ser "inventado". Esta sección del plan de empresa es la más basada en la realidad. De hecho, un plan de empresa es sólo conceptual hasta que incluyes en él las cifras de la planificación financiera. Las demás secciones, como el plan de marketing, son interesantes de leer, pero no significan nada a menos que las justifiques con las cifras calculadas en el plan financiero.
Cuando te dirijas a inversores u otras fuentes de financiación para tu empresa, lo que tienes que mostrar es tu plan financiero. Incluso si tu empresa no requiere fuentes externas de financiación, necesitas elaborar un presupuesto y una previsión financiera para ejecutar con éxito tu estrategia de marketing empresarial.
8 beneficios de la planificación financiera
He aquí ocho beneficios de la planificación financiera, sobre todo si estás empezando un nuevo negocio.
1. Claridad de los objetivos de la empresa
La planificación financiera te ayuda a clarificar los objetivos de tu empresa y a comunicarnos a tus empleados y otras partes interesadas. Esto significa que un plan financiero es en realidad el punto de partida de las operaciones de tu empresa. Sólo podrás dirigir tus esfuerzos en la dirección correcta cuando sepas lo que tienes que conseguir al final del trimestre. Al principio de la puesta en marcha, el plan financiero debe sentar las bases de la existencia de la empresa. Por tanto, tu plan debe definir la adecuación entre el producto y el mercado. Algunas empresas tienen que pasar años justificando la adecuación de su producto al mercado antes de seguir adelante con el crecimiento empresarial. Cuando una empresa se encuentra en esta fase, no tiene sentido establecer elevados objetivos de ventas ni enormes KPI de marketing. Por lo tanto, la planificación financiera en esta fase implica principalmente asignar un presupuesto suficiente para el desarrollo de productos y pequeñas campañas de marketing para crear conciencia de marca.
2. Gestión sensata del flujo de caja
La planificación financiera permite establecer expectativas claras sobre el flujo de caja. Tiene sentido que una empresa gaste más dinero en sus inicios, ya que es el momento en que necesitas invertir todo el presupuesto de capital necesario para construir tu marca. Pero tienes que consultar tu plan financiero para determinar el nivel aceptable de gasto que destinas como gasto de capital. Tu documento financiero también tiene que determinar cómo piensas mantener el rumbo después de gastar los fondos iniciales.
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Otra cosa que la planificación financiera permite averiguar es medir el flujo de caja diaria y mensualmente. Algunas empresas contratan a expertos en finanzas para este fin, mientras que otras siguen remitiéndose a su plan financiero inicial para hacer un seguimiento eficaz de adónde va el dinero.
3. Asignación inteligente del presupuesto
La planificación financiera de las empresas garantiza una asignación inteligente del presupuesto. Esto está estrechamente relacionado con la gestión adecuada del flujo de caja, como se ha mencionado anteriormente. Cuando todo el personal entiende claramente cómo deben gastarse los fondos, puede gestionar eficazmente el efectivo a través de las ventas. El plan financiero te ayuda a averiguar cómo debes gastar todo el efectivo que entra.
4. Reducciones de costes necesarias
La planificación financiera también permite a una empresa detectar a tiempo oportunidades de ahorro, además de identificar cuánto y dónde hay que gastar el dinero. Elaborar un plan financiero siempre implica echar la vista atrás a los gastos pasados y analizar cómo puedes reducir los costes cambiando la forma de gestionar las operaciones presentes y futuras. Estas reducciones de costes deben aplicarse de acuerdo con tu estrategia de expansión empresarial. Si tienes previsto que tu empresa crezca rápidamente, es posible que tengas que gastar más en el presente que en el pasado.
Es posible que aún puedas identificar los costes innecesarios o sobredimensionados en los que incurriste en el pasado. Cuando tienes todas las cifras computadas delante de ti y todos los asuntos de tu empresa ordenados, es más fácil detectar los eventos en los que puedes ahorrar tu presupuesto. Cuando llegue el momento de preparar el presupuesto del año siguiente, podrás volver a hacer los ajustes necesarios.
5. Mitigación de riesgos
Un papel fundamental de la planificación financiera es ayudar a una empresa a mitigar los riesgos. Uno de los propósitos de un plan financiero es ayudar a la empresa a evitar y navegar por los riesgos para estar protegida contra el fraude financiero. Muchos tipos de riesgos son difíciles de predecir, pero algunos pueden verse venir y evitarse mediante una planificación financiera cuidadosa.
Un plan financiero debe tener espacio para los gastos de seguros de la empresa, recursos para gastos inesperados y pérdidas ocasionadas por ineficiencias arriesgadas. Cuando la empresa atraviesa tiempos turbulentos, las previsiones financieras ayudan realmente a mostrar los diferentes resultados a los que podría enfrentarse la empresa si aplica diferentes estrategias. Esto, a su vez, ayuda a la empresa a evitar cometer errores financieros.
6. Gestión de crisis
Cuando una empresa atraviesa una crisis, la dirección primero revisa y reconstruye los planes. Esto, por supuesto, significa que, para empezar, tienes que tener un plan de negocio sólido. Si no dispones de un plan empresarial y financiero adecuado, la respuesta a cualquier crisis será simplemente improvisar.
La pandemia actual ha obligado a muchas organizaciones de todo el mundo a elaborar estrategias y reconstruir sus planes financieros. Pero al hacerlo, las medidas de planificación financiera originales han resultado definitivamente útiles.
7. Recaudación de fondos fluida
Tanto si se trata de una pequeña empresa, un nuevo startup o una organización grande y consolidada, en algún momento necesitará alguna inyección de efectivo. Es entonces cuando tienes que empezar a buscar inversores. Si tu planificación financiera está bien resuelta, podrás atraer a inversores y recaudadores de fondos de mejor calidad en un plazo más breve.
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8. Una hoja de ruta para el crecimiento
La planificación financiera ayuda a una empresa a construir una hoja de ruta para su crecimiento y expansión. Proporciona estimaciones sobre lo que será asequible para la empresa en un futuro previsible y lo que no. Esto facilita que el propietario de la empresa y la alta dirección tomen decisiones más informadas sobre sus estrategias de expansión. Podrían, por ejemplo, prever que pueden permitirse convertirse en una empresa global en los próximos cinco años.
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Observaciones finales
Ahora que conoces la importancia de la planificación financiera, puedes crear una. En los tiempos que corren, no cabe duda de que necesitas un presupuesto para que tu empresa tenga una sólida presencia en Internet. La mejor manera de hacerlo es crear un sitio web profesional para mostrar tus productos o servicios y representar a tu negocio en general.
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Pero la buena noticia es que no necesitas destinar un gran presupuesto a este fin. Al construir tu sitio web en Strikingly, gastarás (si lo haces) una cantidad mínima en tu desarrollo web porque no necesitarías contratar a un diseñador o desarrollador web. Todo lo que tienes que hacer es seleccionar una de nuestras plantillas web listas para usar e introducir el contenido de tu sitio web tú mismo. Te prometemos que no tendrás que escribir ni una sola línea de código durante el proceso.
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Una planificación financiera eficaz abre las puertas a las empresas para que aprovechen estas fantásticas y rentables oportunidades.
