Gestión de tesorería: definición y buenas prácticas para aumentar la tesorería
Gestión de tesorería: definición y buenas prácticas para aumentar la tesorería
La gestión de tesorería es un componente esencial de la empresa. Si se hace correctamente, permite conocer el rendimiento financiero de la empresa. Conocer el rendimiento financiero de su empresa le indica si está en pérdidas o en beneficios, si la empresa está generando fondos que merezcan la pena y mucho más.
A la hora de gestionar la tesorería, nos encontraremos con dos términos: entradas y salidas de tesorería. Las entradas de caja se refieren a los beneficios y el rendimiento de la inversión de su empresa. Por el contrario, las salidas de caja se refieren a facturas, alquileres y pago de otros pasivos.
¿Por qué hay que gestionar la tesorería cuando la empresa parece fuerte? Las empresas pueden tener beneficios constantes, pero no la tesorería necesaria para seguir adelante. Para ayudarle a entender la gestión del flujo de caja, hemos analizado lo siguiente:
- ¿Qué es la gestión de tesorería?
- Estrategias de gestión de tesorería para grandes y pequeñas empresas.
- Importancia de la gestión de tesorería.
- Formas de mejorar la tesorería.
Gestión de tesorería: visión general
La gestión del flujo de caja significa gestionar el dinero que entra en su empresa en forma de beneficios y sale de ella en forma de facturas y otros pasivos. También se refiere a entender y mejorar los ingresos en efectivo (restando los gastos), para que tu empresa pueda disponer de dinero suficiente para un crecimiento constante.
Importancia de la gestión de tesorería
La gestión de tesorería rodea el modo en que se producen las operaciones empresariales y las actividades e inversiones financieras. He aquí algunas razones importantes que animan a las empresas a prestar más atención a la gestión de tesorería.
1. Ayuda a mantener buenas relaciones con los proveedores
La gestión de tesorería le ayuda a realizar los pagos a sus proveedores a tiempo. Los retrasos en los pagos pueden agrietar su relación con los proveedores. Y eso no te gustaría si piensas comprarles cosas. Además, los retrasos en los pagos pueden arruinar la reputación de su marca en el mercado y hacer que la gente deje de hacer negocios con usted.
2. Garantiza el crecimiento sostenible
Las PYME (Pequeñas y Medianas Empresas) necesitan fondos, personal e instalaciones para crecer de forma sostenible. Todo ello puede lograrse mediante una gestión del flujo de caja que permita optimizar la recepción de dinero.
3. Muestra una imagen más clara de sus pérdidas y ganancias
Mientras que el cálculo de pérdidas y ganancias le informará sobre los resultados financieros de su empresa, la gestión del flujo de caja ofrece una imagen más clara. ¿Cómo? Te ofrece una visión más profunda de tus gastos y de si vas a encontrar un retorno de la inversión saludable.
4. Mejora la planificación financiera
La gestión del flujo de caja le dirá cuándo y cuánto dinero saldrá o entrará en su empresa. Le dirá el dinero que necesita organizar o que puede retirar. Esto le permitirá encontrar una mejor oportunidad de inversión para el dinero que va a retirar o una forma de organizar el efectivo para las próximas necesidades.
Estrategias de gestión de tesorería
Para gestionar la tesorería de su empresa, puede utilizar plantillas de tesorería, que son documentos preestructurados que ayudan a las empresas a controlar las entradas y salidas de efectivo. Aquí tienes más consejos sobre cómo gestionar la tesorería de tu empresa independientemente de su tamaño.
1. Realice un análisis del flujo de caja
¿Recuerdas el documento del que hablamos, que puedes crear utilizando plantillas de flujo de caja? También se denomina estado de flujo de caja. Para realizar un análisis, tienes que estudiar el estado de flujo de caja. A continuación, formula una serie de preguntas del tipo "¿Y si...? Por ejemplo, ¿qué pasa si consigues un cliente masivo? ¿O qué pasa si surgen gastos inesperados?
Este proceso le permitirá destacar las áreas con mayor riesgo en las operaciones. Puedes utilizar aplicaciones de contabilidad para hacer más cómodo el análisis del flujo de caja.
2. Trazar una estrategia para pagar las facturas
Pagar todas las facturas y el alquiler simultáneamente puede dejarte sin liquidez. Y esto puede provocar retrasos en los pagos a tus proveedores. Ya hemos hablado de por qué no querrías disgustar a tus proveedores.
Un consejo para evitar quedarse sin liquidez es alargar los pagos de las facturas todo lo posible. Eso no significa que retrases los pagos de las facturas. Ordena tus facturas y clasifícalas según su importancia. Las más importantes y las que no pueden permitirse un retraso deben pagarse antes que las demás. Y las facturas que son menos importantes y para las que puedes conseguir una prórroga del plazo deben pagarse después de las importantes.
Además, si al pagar una factura antes de tiempo obtiene un descuento, colóquela entre las importantes e intente liquidarla lo antes posible.
¿Cómo mejorar la tesorería?
Un flujo de caja positivo le permite hacer frente a sus obligaciones financieras actuales (se refiere a gastos rutinarios importantes) y a sus necesidades financieras futuras. Supongamos que su empresa tiene un flujo de caja negativo. En ese caso, puedes poner en práctica los siguientes consejos para mejorar tu situación.
1. Motive a sus clientes para que realicen el pago anticipadamente
Una forma de animar a tus clientes a realizar pagos anticipados es entregarles el producto en cuanto lo soliciten, y no olvides enviar la factura enseguida.
Facilite el pago a sus clientes. Cada persona se siente cómoda pagando con distintos métodos. Por eso debe ofrecer múltiples métodos de pago, como tarjeta de crédito, transferencia bancaria, ingreso directo u otras formas de pago populares.
También puede ofrecer descuentos o muestras gratuitas de sus productos/servicios por pronto pago, si puede permitírselo.
Las disputas con los clientes también son una de las razones de los retrasos en los pagos. Por lo tanto, debes establecer procesos que resuelvan esos problemas lo antes posible y te permitan aceptar pagos por tus pedidos.
Por último, no olvide enviar periódicamente un seguimiento de los pagos que aún no hayan llegado a su cuenta.
2. Organice sus proveedores e inventarios
Como vendedor, tendrá ambos tipos de productos en su inventario: los productos que se venden en cuanto llegan y los que se quedan atascados en su inventario. No querrá pagar sólo por almacenar los productos. Por eso necesita sustituir los artículos difíciles de vender por existencias que generen ventas antes.
Otra forma de evitar pagar por el almacenamiento de artículos de baja rotación es encontrar proveedores que acepten suministrarle existencias sólo cuando las necesite.
Si su proveedor le permite disponer de un plazo ampliado para completar el pago tras recibir las existencias, haga pleno uso de ese acuerdo.
No olvide controlar su inventario constantemente para saber qué artículos deben pedirse, sustituirse o retirarse.
3. Considerar la posibilidad de subir los precios
Este consejo puede echar para atrás a muchos empresarios porque piensan que subir los precios equivale a tener menos clientes. Pero esa no es la verdad. Todo el mundo sabe que, a medida que pasa el tiempo, los productos se encarecen. E incluso su proveedor no le suministrará las existencias a los mismos precios en los próximos diez años. Por lo tanto, subir los precios de tus productos/servicios está bien en función de la situación actual.
La clave está en no aumentarlas inmediatamente. Conviértalo en un proceso lento experimentando con las cifras que alejan a sus clientes y las que no tienen un impacto negativo.
4. Investigue a sus clientes
Investigar a sus clientes puede darle una idea más clara de sus necesidades. Y cuando satisfaces sus necesidades, es más probable que tus ventas experimenten un repunte que se traduzca en una mejora de la tesorería.
Una buena forma de investigar a sus clientes es consultar sus opiniones. Esas opiniones le informarán de los problemas a los que se enfrenta la mayoría de sus clientes. A continuación, busque la manera de resolverlos lo antes posible. Esto no sólo mejorará su flujo de caja, sino que también creará una reputación positiva para su marca.
5. Analice sus productos
A veces, tu producto tiene defectos que ahuyentan a los compradores potenciales, lo que se traduce en un flujo de caja negativo. Para hacerte una mejor idea de las carencias de tu producto, acércate a un grupo de personas que puedan considerarse tu público objetivo y dales a probar tus productos/servicios. Ten en cuenta sus comentarios para introducir mejoras.
Probar usted mismo su producto/servicio también puede producir resultados significativos. Investigue a su público objetivo e identifique qué les atrae de los productos. Ahora pruebe su producto/servicio y compruebe si incluye características que capten la atención de su público objetivo.
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Como palabras finales de este artículo, nos gustaría hacer hincapié en el famoso dicho: "el efectivo es el rey". El flujo de caja le proporciona recursos para el crecimiento sostenible de su negocio, convirtiéndolo en el rey de la empresa.